ריכוז נתוני הצהרת הון ממסמכי הלקוח ב-Cowork

1. רכזו את מסמכי ההצהרה בתיקייה אחת (למשל C:\עבודה\מס\הצהרת-הון-042): אישורי יתרות בנק, אישורי קופות ופנסיה, מסמכי נדל"ן ורכב, הסכמי הלוואות. אם עדיין לא התקנתם את אפליקציית Claude למחשב — שלבי ההתקנה 1–2 בפתרון "סוכן סריקה שבועי של פרסומי רשות המסים".

2. פתחו את האפליקציה → מצב Cowork → בחרו את התיקייה → Allow כשמתבקש אישור גישה.

3. הדביקו בתיבת המשימה את הפרומפט הבא ושלחו (השלימו בתוכו את תאריך ההצהרה):

   "בתיקייה זו מסמכים לצורך הכנת הצהרת הון ליום [תאריך ההצהרה] (אישורי יתרות, דפי בנק, אישורי קופות, מסמכי נכסים והלוואות). חלץ ורכז לקובץ בשם ריכוז-נתונים.md טבלה בעברית: סוג נכס/התחייבות | תיאור | סכום/יתרה | תאריך היתרה | קובץ המקור. כל סכום חייב להופיע כלשונו במסמך מקור — אל תחשב, אל תעגל ואל תמיר מטבע בעצמך; רק יתרות ליום ההצהרה, לא תנועות שוטפות. אם אותו פריט מופיע בשני מסמכים בסכומים שונים, הצג את שניהם וסמן 'סתירה — לבירור'. סיים ברשימת פריטים שנראים חסרים (למשל חשבון שמוזכר בדף בנק אך אין לו אישור יתרה, או הלוואה שמופיעה בדף בנק ללא הסכם). אל תסיק מסקנות מס, אל תסווג לסעיפי הטופס ואל תמלא טופס — רק ריכוז עובדתי של נתונים."

4. בדיקה (חובה): פתחו את ריכוז-נתונים.md ובדקו כל סכום מול מסמך המקור שצוין לצידו — בהצהרת הון אין מקום ל"בדיקה מדגמית" בלבד; הטבלה חוסכת את החילוץ, לא את הביקורת.

5. הטריגר: ידני — עם קבלת דרישת הצהרת הון וקבלת מסמכי הלקוח.

6. סימן ה"סיימנו": יש טבלת ריכוז שכל שורה בה מפנה למסמך + רשימת "חסרים" לחזרה ללקוח — ושעות החילוץ הידני התכווצו לבדיקת נכונות.

נתקעת?

• סכום בטבלה לא תואם את המסמך? כתבו ל-Claude "בשורה X הסכום לא תואם את המסמך — תקן וצטט את השורה המדויקת מהמסמך", ואחרי התיקון בדקו שוב את כל הטבלה, לא רק את השורה.
• דפי בנק סרוקים לא נקראים? בקשו מהלקוח את הקבצים המקוריים מאתר הבנק (PDF דיגיטלי) — הם תמיד קריאים יותר מצילום.
• הטבלה כוללת תנועות שוטפות במקום יתרות ליום ההצהרה? ודאו שהשלמתם את תאריך ההצהרה בפרומפט, וחדדו: "רק יתרות ליום [התאריך]".